財(cái)庫(kù)〔2023〕9號(hào)
各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市財(cái)政廳（局），中國(guó)人民銀行上海總部、各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行、副省級(jí)城市中心支行，2021-2023年儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員，中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司：
為籌集財(cái)政資金，支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)事業(yè)發(fā)展，財(cái)政部決定發(fā)行2023年第一期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）（國(guó)債簡(jiǎn)稱：23儲(chǔ)蓄01，國(guó)債代碼：231701，以下稱第一期）和2023年第二期儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）（國(guó)債簡(jiǎn)稱：23儲(chǔ)蓄02，國(guó)債代碼：231702，以下稱第二期），現(xiàn)就第一期和第二期（以下稱兩期國(guó)債）發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下：
一、發(fā)行條件
兩期國(guó)債均為固定利率、固定期限品種，最大發(fā)行總額為380億元。第一期期限為3年，票面年利率為3%，最大發(fā)行額為190億元；第二期期限為5年，票面年利率為3.12%，最大發(fā)行額為190億元。兩期國(guó)債發(fā)行期為2023年4月10日至4月19日，2023年4月10日起息，按年付息，每年4月10日支付利息。第一期和第二期分別于2026年4月10日和2028年4月10日償還本金并支付最后一次利息。
兩期國(guó)債發(fā)行公告日至發(fā)行開(kāi)始日前一日，如遇人民銀行調(diào)整3年期金融機(jī)構(gòu)存款基準(zhǔn)利率，兩期國(guó)債取消發(fā)行。發(fā)行期內(nèi)，如遇人民銀行調(diào)整3年期金融機(jī)構(gòu)存款基準(zhǔn)利率，兩期國(guó)債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，未售出發(fā)行額度由財(cái)政部收回注銷(xiāo)。
二、銷(xiāo)售組織
兩期國(guó)債由40家2021-2023年儲(chǔ)蓄國(guó)債承銷(xiāo)團(tuán)成員（以下稱承銷(xiāo)團(tuán)成員）通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)代銷(xiāo)。中國(guó)工商銀行等31家承銷(xiāo)團(tuán)成員（以下稱網(wǎng)銀成員）同時(shí)通過(guò)其網(wǎng)上銀行代銷(xiāo)。中國(guó)工商銀行等10家承銷(xiāo)團(tuán)成員（以下稱手機(jī)銀行試點(diǎn)成員）同時(shí)通過(guò)其手機(jī)銀行代銷(xiāo)。承銷(xiāo)團(tuán)成員名單和初始基本代銷(xiāo)額度比例詳見(jiàn)附件。
2023年4月10日，網(wǎng)銀成員通過(guò)網(wǎng)上銀行代銷(xiāo)兩期國(guó)債的額度上限為其當(dāng)期國(guó)債初始基本代銷(xiāo)額度的40%，手機(jī)銀行試點(diǎn)成員通過(guò)網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行代銷(xiāo)兩期國(guó)債的額度上限合計(jì)為其當(dāng)期國(guó)債初始基本代銷(xiāo)額度的40%；2023年4月11日至4月19日，網(wǎng)銀成員和手機(jī)銀行試點(diǎn)成員在其取得的代銷(xiāo)額度內(nèi)合理分配各渠道額度比例。2023年4月13日營(yíng)業(yè)結(jié)束后，各承銷(xiāo)團(tuán)成員未售出的基本代銷(xiāo)額度與中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下稱國(guó)債公司）核對(duì)一致后全部調(diào)減為零。調(diào)減出的基本代銷(xiāo)額度納入機(jī)動(dòng)代銷(xiāo)額度，自2023年4月14日起供各承銷(xiāo)團(tuán)成員抓取。
三、提前兌取
兩期國(guó)債發(fā)行期內(nèi)不得提前兌取，發(fā)行期結(jié)束后可提前兌取。提前兌取業(yè)務(wù)只能通過(guò)承銷(xiāo)團(tuán)成員營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理。投資者提前兌取兩期國(guó)債時(shí)，承銷(xiāo)團(tuán)成員按照從上一付息日（含）至提前兌取日（不含）的實(shí)際天數(shù)和以下執(zhí)行利率向投資者計(jì)付利息，即：從2023年4月10日開(kāi)始計(jì)算，持有兩期國(guó)債不滿6個(gè)月提前兌取不計(jì)付利息，滿6個(gè)月不滿24個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除180天利息，滿24個(gè)月不滿36個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除90天利息；持有第二期滿36個(gè)月不滿60個(gè)月按票面利率計(jì)息并扣除60天利息。承銷(xiāo)團(tuán)成員為投資者辦理提前兌取，可按照提前兌取本金的1‰向投資者收取手續(xù)費(fèi)。
四、資金清算
。ㄒ唬﹥善趪(guó)債發(fā)行款項(xiàng)分兩次上繳國(guó)家金庫(kù)總庫(kù)，繳款日期以到賬日為準(zhǔn)，2023年4月10日至4月14日的發(fā)行款于2023年4月17日17:00前上繳，2023年4月15日至4月19日的發(fā)行款于2023年4月20日17:00前上繳。國(guó)債發(fā)行款通過(guò)支付系統(tǒng)匯劃時(shí)，應(yīng)使用hvps.111.001.01格式報(bào)文（客戶發(fā)起匯兌業(yè)務(wù)報(bào)文）。報(bào)文中“匯款人名稱”欄應(yīng)填寫(xiě)國(guó)債繳款人名稱；匯款附言注明國(guó)債簡(jiǎn)稱、繳款批次和繳款機(jī)構(gòu)代碼（機(jī)構(gòu)代碼見(jiàn)附件），例如：23儲(chǔ)蓄01第一批1001。
收款人名稱：中華人民共和國(guó)財(cái)政部
開(kāi)戶行：國(guó)家金庫(kù)總庫(kù)
支付系統(tǒng)行號(hào)（同接收行行號(hào)）：011100099992
第一期繳款賬號(hào)：270—23401
第二期繳款賬號(hào)：270—23402
。ǘ┩顿Y者提前兌取兩期國(guó)債一級(jí)資金清算方式為定期清算，一級(jí)資金清算計(jì)息比照本通知“三、提前兌取”規(guī)定執(zhí)行。
（三）財(cái)政部委托國(guó)債公司辦理一級(jí)資金清算的本息資金支付。
本通知未盡事宜，按照《財(cái)政部 中國(guó)人民銀行關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）發(fā)行兌付有關(guān)事宜的通知》（財(cái)庫(kù)〔2016〕56號(hào)）等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
附件：各承銷(xiāo)團(tuán)成員初始基本代銷(xiāo)額度比例表
財(cái)政部 人民銀行
2023年4月4日